近日
大连市公安局沙河口分局
春柳街派出所
成功劝阻一起
虚假网络贷款类
电信网络诈骗案件
在这起案件中
诈骗分子通过
骗取手机验证码
在受害人名下的银行账户之间
互相转账
辅以多变的催促话术
让受害人晕头转向
只能听从诈骗分子的指示
待账户彻底“失控”后
诈骗分子便会让受害人
将银行账户资金
转入诈骗分子的账户
迅速出警 及时挽损
春柳街派出所
接到分局指令
市民付先生
因办理贷款
可能正在遭遇诈骗
由于当时付先生已多次与诈骗分子联系，为防止其再次转账，值班民警周建聪迅速出警，第一时间通联市局反诈中心进行紧急止付，并电话联系付先生，帮助其稳定情绪，梳理时间细节与转账明细，并阻止其继续与诈骗分子通话。
幸亏民警及时赶到，避免了付先生的财产损失。随后，民警协助付先生到银行修改账户密码等信息，并向其讲解了反诈知识。
骗术复杂 层层圈套
原来，由于付先生近期有贷款需求，并在网上咨询过。当天，诈骗分子添加其为微信好友，并自称是某银行客户经理，表示可以提供一笔23万元的贷款。
付先生信以为真，按照对方要求发送了身份证照片、银行卡照片以及手机银行App中的资产截图。随后，付先生收到一条短信，提示其正在开通e钱包、e支付服务，并附带一串数字验证码。在对方的不断催促下，付先生将验证码发送给对方，随后便收到银行短信通知其卡内9万元人民币被转出。
真假难辨 抽丝剥茧
此时，付先生感觉不太对劲。诈骗分子又主动提出付先生账户被转出9万元的情况，并谎称办理贷款需要和“安全账户”进行多笔资金往来后，方可将9万元和23万元贷款一同转给付先生。随后，付先生发现自己的银行账户中收到了29999元人民币。
事实上，诈骗分子获取付先生的验证码后，在其名下开通了二类账户，从付先生的银行卡中转出9万元到二类账户后，又转回29999元，以此诱导付先生向陌生账户转账。
当诈骗分子要求付先生将29999元转入指定的“安全账户”完成“资金往来”时，付先生提出想要终止贷款。诈骗分子便称已发送验证码，提供此验证码即可终止贷款流程并归还钱款。之后，诈骗分子发现未收到验证码，便恐吓付先生，违约会面临11万元违约金且会影响个人征信。付先生便再次透露了验证码，随即发现银行卡中又被转出29999元。
民警通过银行客服，查找到付先生刚刚开通的二类账户中的6万余元，与以存单形式存在其名下的29999元。幸亏民警及时劝阻，付先生没有遭受财产损失。
警方提示
诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交软件等发布办理贷款、信用卡、提额套现等广告信息，以事先收取手续费、保证金、验资、交税等为由，或以检验还贷能力、调整利率、降息、提高征信等为借口，诱骗具有贷款需求或曾办理贷款业务的受害人转账汇款，甚至骗取受害人银行账户、密码和验证码等信息直接转账、消费，从而实施诈骗。
大家要牢记不要轻易透露银行账户密码、验证码等个人信息，转账汇款时要多加核实。一旦发现被骗，要及时报警。
来源：大连市公安局
来源：吐鲁番网警巡查执法
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