保险业与上一章节中提到的银行业具有很多相似性，都属于国家强监管的行业，也是高度依赖信息化的行业。近年来，中国保险市场正处在稳定的快速增长期。与原来高度依赖保险专员的方式有所不同，如今保险业更多是借助“互联网保险”模式来迅速拓展这也为整个行业带来了新思维和冲击。但保险公司的客户管理和业务管理中依然存在高度依赖人工、产品需求与实际业务不匹配、动态定价能力弱、效率不高的现象。保险公司对内需要提高业务运行效率和安全性，对外需要不断升级服务质量，如加快申请、理赔等客户服务流程。所以，流程自动化对于保险行业来讲，不单是对后台运营效率的提升，更是对客户服务效率的提升。
保险公司从新产品的发行、承销、销售、服务到索赔，在整个生命周期涉及的如监管报送、数据采集、对账、税务申报等流程基本都是强标准化的。而且由于保险公司所面对的客户群体广大，所以业务量较大且业务是重复执行的。目前，保险公司手工承担着大量繁琐的文书工作，如果能将这些工作转给 RPA 机器人也是非常合适的。如何找到一个适合自己公司的机器人流程自动化软件，并在保险业中用机器人扩展RPA呢？
如何在保险业中用机器人来扩展RPA？
我们了解了RPA在保险服务中的重要性，明白了它可以通过提高生产力、和效率以及降低成本来增强保险服务。事实上，保险业的机器人流程自动化还可以处理很多繁琐的任务：
从表格中提取数据
从多个来源进行数据验证
将数据输入CRM和其他主要系统
整合多个客户渠道来源的数据
标记数据中的错误和不匹配
进行大规模的计算
自动化审批、验证、入职和查询解决系统
生成自动跟进
如何在保险服务中找到最好的机器人流程自动化软件？
由于市场上有大量的工具，要在众多工具中选择最好的是一个艰难的决定。寻找最佳工具的步骤是深入了解你的要求，然后根据您的需求找到最适合的哪一个。
第一步：了解范围
自动化机器人是最简单和最常见的机器人类型，旨在自动化哪些重复、耗时和基于规则的操作。在保险服务中使用RPA，您需要确定那些重复的、完全基于规则的、不需要人工干预的流程，这样才能有效地实现自动化，如表格注册、客户入职、承保、定价等。在确定范围时请问自己以下问题。
任务是否重复？
是否是标准化的过程？
是否需要任何人工干预？
是否会释放员工的时间？
是一个高容量的任务吗？
哪些任务符合要求？
员工的生产力、客户的幸福感和数据质量都可以从RPA在保险业的使用中受益，这可以让员工腾出时间来从事更重要的活动，这些活动需要人的特性，比如人的人际沟通倾向。
第2步：确定战略，在团队中进行扩展
一旦机器人任务实现了自动化，在整个企业内进行扩展就自然是下一个步骤。当您的员工熟练使用之后，他们可以更自由的去创造性地思考如何提高公司的生产力和客户服务。
让所有团队成员共同尝试并参与决策过程，以提高新技术的采用率。一定要明确的是在保险业使用RPA不是为了取代员工，而是为了方便他们的工作。在这一步骤中，绘制出RPA工具的图表，并将它们映射到以下特征集上：
易用性：该软件是否容易使用？它的使用是否直观？
集成性：新的软件必须与你现有的技术栈集成，以确保顺利采用。
准确性：保险业的机器人流程自动化是用来提高精度的。尝试在不同的软件上检查你的文件的准确性，找到最适合的。
定制性：每个公司都有不同的格式化风格，因而需要确保该软件有足够的灵活性，允许您能够从任何种类的文件中捕捉和分析数据。
此外，可用于实现这一目标的工具包括增强报告或更精确地跟踪任务的工具。要清楚RPA保险机器人创建的对账报告如何通过通知检查过程中的各种潜在瓶颈或快速识别过去的错误和遗漏来帮助加快流程。
这种机器人的部署方式类似于博弈论策略，假设资源无限。当面临这种情况时，员工更倾向于考虑如何才能最好地帮助公司实现其目标，并为此采取行动。
第3步：培训整个员工队伍
为了从实施RPA的保险服务中获得最大利益，最好每个员工都需要使用它。因此，一旦该技术被引入你的系统，确保您的整个员工、IT、客户服务、技术和更多的人都接受培训，定期使用它。
第4步：扩大范围，做出数据驱动的决策
机器人流程自动化可以用来推动大规模的数据驱动的决策。大量的保险服务任务需要计算、验证或数据整合，这些都可能被人类所遗漏。RPA保险机器人可以从你所有的数据源中整理数据，并为你提供单一的信息视图，以帮助您实现更好的决策。
软件机器人可以帮助员工拓宽可以评估的数据点，还能让他们以独特和创造性的方式使用数据，从而可能会做出更准确的决策。
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北京中投创展科技公司（“中投创展”），以打造全面自动化企业为目标，协助客户提速数字化变革进程。我们融合商业人工智能和超自动（Hyper-Automation，RPA）技术，致力于构建数字劳动力管治体系，赋能自动化卓越运营中心，提供智能化业务流程全生命周期解决方案的落地。
作者：Dhanashree
注：常见问题
保险机构如何利用RPA提高效率？
在保险领域，RPA自动化可以广泛用于处理旧系统的工作，使重复的活动自动化，甚至从该领域之外获取数据。RPA自动化它有助于提高产量，同时也增加客户服务。RPA可以在新的努力和承保索赔处理、业务和运营分析等方面得到利用。
RPA是智能自动化的同义词吗？
智能自动化的一个重要组成部分是RPA。使RPA软件 “智能化 “的原因是人工智能技术的集成。仅仅依靠机器人流程自动化（RPA）还不足以实现复杂的业务流程的自动化。
RPA是否必须要有编程知识？
RPA不需要任何编码就可以使用。掌握RPA的概念是否很简单？是的，不需要CIO就能成功。兼具开发和IT技能的核心团队成员，与业务用户合作，规划和优化自动化，为公司采用RPA产生最大的效果。
RPA与认知智能的区别是什么，它有什么不同？
RPA专注于那些更容易执行的任务。只有那些不需要知识、意识或洞察力的物理工作，这些工作可以通过编写规则并告诉计算机或软件采取行动来完成。
认知自动化干扰了人类的知识和其他人类特征，这些特征超出了完成任务的能力。这种类型的认知自动化能够应对自然语言的思考和判断，以及构建上下文和提供洞察力。这就是为什么它们如此不同。另一方面，认知自动化还没有像RPA那样准备好进入黄金时期。强大的认知自动化解决方案还没有在市场上实现，也没有很多公司采用它们。
北京中投创展科技有限公司(“中投创展”)，是一家融合人工智能和超自动化Hyper-Automation，RPA 技术，为企业用户提供数字化变革加速赋能的科技服务商。团队以协助客户打造全面自动化企业为目标，构建及落地包括智能自动化增强等解决方案在内的企业数字劳动力运营管理体系。
来源：中投RPA
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