昆仑镜（珠海）科技有限公司高级法务事业部话题征集之：
P2P、套路贷专题！2020年最新被打掉的260余个套路贷团伙，看看典型案例中非法放贷被骗受害人数最多的案子！
全国扫黑除恶专项斗争开展以来，公安部部署全国公安机关依法严厉打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪活动。今年以来共打掉“套路贷”犯罪团伙260余个，抓获犯罪嫌疑人1270余人，破获刑事案件1410余起，查扣涉案资金10亿元，该类案件发案数明显下降，打击治理工作取得阶段性明显成效。
7月10日，昆仑镜（珠海）科技有限公司高级法务事业部根据公安部公布打击“套路贷”犯罪6起典型案例，通过整理和明确相关案件细节，昆仑镜的法务专员将逐步与签约合伙人律师、司法工作人员、合作专业机构进行专题培训沟通，内容涉及大量的实务操作，例如向审委会、法官方面提供的证据、电子取证等内容的工作，做出了具体指引，包括如何第一时间固定证据、使用的存储设备（介质）、取证的方法与步骤、证据展示系统的操作等。
“套路贷”犯罪团伙通常以民间借贷为幌子从事非法放贷活动，并以审核费、管理费、服务费等名义收取受害人高额费用，恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账，不断垒高债务，最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或“软暴力”手段催讨债务，达到非法侵占受害人财物的目的。“套路贷”犯罪不仅侵害当事人合法权益，而且扰乱正常金融秩序，其中衍生的暴力、威胁等催收手段又极易诱发敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪，严重影响社会和谐稳定。此次公布的6起典型案例，包括开发数百款网贷软件实施犯罪、在境外搭建技术团队非法放贷，以及通过电话轰炸、恐吓等方式进行暴力催收等多种违法犯罪行为。
昆仑镜（珠海）科技有限公司高级法务事业部从公安部有关负责人方面获悉，公安机关将继续保持对此类犯罪的严打高压态势，依法严厉打击非法放贷、非法催收犯罪团伙，严肃查处由此滋生的倒卖公民个人信息、提供技术支持、资金支付渠道等违法犯罪行为，切实保障人民群众财产安全和合法权益。同时，公安机关提醒广大群众，切实增强防范意识，通过正规金融机构办理贷款业务，不要轻信没有资质的非正规公司和个人，避免落入“套路贷”陷阱。
昆仑镜（珠海）科技有限公司高级法务事业部摘录自公安部打击“套路贷”犯罪6起典型案例
1、11.05特大网络“套路贷”犯罪案件
今年年初，在公安部统一指挥下，北京、广东深圳、湖北武汉三地公安机关侦破“11.05”特大网络“套路贷”案件，刑事拘留230余人，扣押大量手机、电脑、服务器等涉案电子设备。经查，2015年以来，犯罪嫌疑人刘某南等人注册20余家空壳公司，研发69款网贷平台，以“低利息”“无抵押”为幌子吸引受害人借款，签订一系列明显不利于受害人的借款合同，通过网贷平台下架、更名、链接无效、无法正常扣款等手段故意制造受害人违约，收取高额费用，不断垒高受害人债务，并通过“爆通讯录”、P图群发、冒充公检法等软暴力手段进行恶意催收，达到非法侵占受害人钱财的目的，受害人数多达数十万人。目前，该案已移送检察机关审查起诉。
2、浙江绍兴“虾米在线”“套路贷”犯罪案件
今年1月，浙江省公安厅组织指挥杭州、绍兴两地公安机关，成功打掉李某波“套路贷”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人70余名，查扣涉案资产3500余万元。经查，2019年6月以来，李某波等人在境外组建技术团队、租用云服务器，开发“虾米在线”“幸运谷”“极速飞机”等200余个网贷软件，纠集曹某欣等百余人在互联网上实施“套路贷”犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数超17万人。目前，该案已移送检察机关审查起诉。
3、河南平顶山3.25“套路贷”犯罪案件
今年5月，河南省平顶山市公安机关在浙江杭州、陕西西安、广西北海、广东深圳、安徽淮南等地，对“3.25”特大网络“套路贷”犯罪案件组织集中收网，抓获犯罪嫌疑人50人，现场扣押手机97部、电脑105台、银行卡129张，查扣涉案资产2000余万元。经查，犯罪嫌疑人蔡某、陈某峰等9人在境外通过微信、Skype等通讯工具指使吴某开发“金鼠管家”“巨汇钱包”“海贷”“光速贷”等200余个网贷软件，纠集宋某文等人在互联网实施“套路贷”犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数超3万人。
4、广东梅州6.10“套路贷”犯罪案件
今年6月，广东省梅州市公安机关成功打掉徐某涛、邱某坤等人“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人40余人，查扣涉案资产2000余万元。经查，2018年以来，犯罪嫌疑人徐某涛（男，35岁，在逃，正在追捕中）纠集邱某坤等40多人研发、租借网络放贷软件，在互联网上实施“套路贷”犯罪活动，并对借款人实施软暴力催收，受害人数达数万人。
5、重庆石柱县“云闪贷”“套路贷”犯罪案件
今年6月，重庆市石柱县公安机关打掉胡某峰“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人20余人，查扣涉案资产130余万元。经查，2019年9月以来，犯罪嫌疑人胡某峰纠集张某萍等人，开发“云闪贷”等网贷平台，在互联网上实施“套路贷”犯罪活动，并由雷某涛等人经营的重庆后汉科技有限公司进行网络推广，由李某等人经营的陕西天酬科技有限公司实施软暴力催收，受害人数达数千人。
6、江苏泰州6.17非法催收案件
今年6月，江苏省靖江市公安机关打掉王某齐等人非法催收团伙，现场抓获团伙成员300余人，采取刑事强制措施50余人，查扣涉案资产800余万元。经查，2018年以来，犯罪嫌疑人王某齐纠集周某月等人，以中金汇昇资产公司为掩护，采取电话轰炸、恐吓等方式对网贷借款人实施软暴力催收，受害人数超2000人。
关于昆仑镜（珠海）科技高级法务事业部的一些例子：
在近期服务的案件中，昆仑镜（珠海）科技高级法务事业部的法务专员列举几类案件做简要说明。
第一类：
在离婚诉讼中，协助律师为当事人找到其丈夫、妻子与第三方的来往书信、短信、电子邮件、电脑博客日记、QQ聊天记录等，其中包括目前主要存在的微信聊天中已删除的出轨图片、文字证据，手机、电脑、移动存储（U盘）中已删除的照片信息，其他例如外遇过错证据、共有财产证据、赌博证据、吸毒证据及影响夫妻感情的其他证据等；
第二类：
在借贷诉讼中，协助当事人找到互联网上电子借条、电子投资金额列表、P2P出借人入款信息数据库数据、转账银行卡的流水、借贷平台官网投资记录截图、投资标的借款合同互联网借贷平台其他的维权必要的电子数据证据等。
第三类：
关于助力网络赌博类案件的数字电子取证规范简述
昆仑镜数据研究院电子数字侦查局在协助司法机关办案的过程中，对于能够明显证明、说明、衔接赌博违法犯罪案件真实情况的网站、网站页面、登录记录、上网记录、佣金记录、返水记录、电子邮件、投注记录、金额转入转出记录、电子合同、电子交易记录、电子账册、其他数据等电子数据，作为刑事证据进行了专业、全面的提取、复制和固定，加快了案件的审理。
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第四类：
昆仑镜（珠海）科技高级法务事业部第三方技术服务
与此同时，昆仑镜（珠海）科技高级法务事业部的法务专员会向公安侦查人员、检察院公诉人、律师等对提取、复制、固定电子数据的过程做相关文字说明，确保涉及证据的合法性和有效性，避免因非专业人员取证导致重要证据被排除的风险。昆仑镜科技提供的相关记录视乎个案情况及服务机构的要求，会有不同的详细程序，包括例如案由、涉及对象、相关内容以及提取、复制、固定的相对时间、物理地点、技术方法，电子数据的规格、数据类别、磁盘格式、文件格式等，并由提取、复制、固定电子数据的昆仑镜数据研究院侦查局持证工作人员签名或者盖章，附所提取、复制、固定的电子数据一并随案移送有关机关。
经由数据研究院电子数字取证刑事技术侦查局的大量工作，我们的合作方减少了由于数字取证、电子取证中出现的涉案证据不规范、难以获取、无法获取等问题，提高了签约合伙人律师、司法工作人员、合作专业机构的工作效率，也同时提高了法院的审判效率。
如果需要进一步的咨询和了解，请整理相关证据材料后联系我们。如果是咨询案情，请务必整理好截图证据等一并发送到我们的邮箱，以便我们为您判断，邮箱地址：【110@kunlunj.com】
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来源：昆仑镜科技数字取证局
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